[X]   

Във връзка с деня на благотворителността (19 октомври) екипа на Портмонето реши да се включи в инициативата за благотворителност. Затова обявяваме ден за безплатни консултации. Датата е 18 октомври 2013 година (петък). Консултациите ще се извършват с предварително записване. За повече информация и записване можете да се свържете с нас чрез "Контакти" в страницата на Портмонето.

  1. Интересувате ли се от пари? Вашите пари?
    Искате ли да спечелите повече?
  2. 7 Стъпки към финансовия успех!
    Курс за лични финаси и инвестиции
  3. Едно обучение осигурено от PORTMONETO.COM
    Не инвестирай и 1 лев преди да си минал това обучение!
    Виж повече тук...

Финансови анализи

За смисъла и ползата от инвестициите

Когато говорим за инвестиции, естествено първия въпрос, който изниква е за тяхната възвръщаемост. Често за акциите се споменават около 10% годишна доходност, докато за облигациите това е половината от дохода, който акциите осигуряват.

Но все пак е трудно да се сложат рамки, още повече, че времевия период оказва съществено влияние - едни години са по-добри, други не чак толкова.

Ако се погледнат историческите данни в тази област, може да се проследи каква е доходността от различните инструменти. Едно такова изследване на JP Morgan показва диапазона на възвръщаемост на годишна база за акции, облигации и 50/50 портфейл, за стандартни периоди от 1 година, 5-години, 10-години и 20-години (периода за изследване обхваща данни за доста дълъг период -от 1950-та до 2013-та година).

И така, ако сте имали акции средно за една година, то сте имали шанс да спечелите до 51% на годишна база, но пък и да загубите до 37%. При облигациите този процент се е движил от -8% до +43%, а средния портфейл е можел да ви донесе, както 32% печалба така и 15% загуба. В течение на годините нещата се успокояват.

При портфейл, който сте държали 5 години цифрите при положителна доходност са далеч по-малки, но се наблюдава и по-голямо намаление в загубите. При акциите шансът за загуба е едва 2%, докато този за печалба е 28%, при облигациите също е -2% и 23% печалба и смесения е от 1% печалба до 21% комбинирана печалба от двата портфейла.

Така, при период от 10 години загубите намаляват още - до -1% при акциите, докато облигациите излизат вече на печалба от +1% като минимум, а най-ниската стойност е 2% за комбиниран портфейл. Печалбите са съответно също по-ниски в сравнение с пет годишния портфейл, те са 19% за акции, 16% за облигации и 17% при комбинация от двете.

Най-ниска се оказва печалбата при 20 годишните портфейли, където акциите ще ви донесат 18%, но за сметка на това минимума е 6%. При облигациите печалбата е 12% максимум (1% минимум). При комбинирания портфейл ще имате 5% минимум и 14% максимум. Това е доста добро постижение, бих казал.


Разбира се при различно разпределение на портфейла между акциите и облигациите ще има различна печалба. При разпределение 50/50 можем да говорим за едни балансиран портфейл, докато при 30% акции и 70% облигации ще има по-ниска печалба, но и риска ще е по-нисък. Съответно ще говорим за ниско рисков портфейл или консервативен портфейл. Обратното при по-агресивна стратегия да кажем 70% акции и 30% облигации може да се говори за агресивен или високорисков портфейл, но и печалбата щеше да е далеч по-висока.

И накрая средните стойности за годишна възвръщаемост:
Акции 11.1%
Облигации 6.1%
50/50 портфейл в акции и облигации 9.0%

При инвестиция от 100 000 долара за 20 години щяхте да спечелите:
от акции - 827 444 долара;
от облигации - 327 240 долара;
50/50 портфейл в акции и облигации - 564 491 долара.

 

КОМЕНТАРИ

Напиши коментар


captcha image (Антиспам код, въведете 3-те черни символа)

Код:  

 
 

ЕЛЕКТРОНЕН БЮЛЕТИН

Ако искате да получавате бюлетина на електронната си поща можете да се регистрирате тук.

E-mail

Виж всички

СЪОБЩЕНИЕ

Цени за консултации и обучение

Обучение "7 стъпки към финансовия успех." Още тук ...

Консултация 50 лева Още тук ...

Калкулатори

Колко ще ви струва образованието
Калкулатор за изчисляване на "Спешен фонд"
Ускорено (по-бързо) плащане на дългове

Какво трябва да знаем?

7 често срещани парични капани
Дойде ли момента за рефинансиране на кредита?
Ревизия на бюджета

ОТ ФОРУМА

Re: Игри за деца свързани с пари с цел обучение

19.12.2014 г. | автор: rumen

Re: how to add a video from youtube

12.05.2014 г. | автор: rumen

Как се движат израелско - палестинските разговори? Ето така!

14.04.2014 г. | автор: rumen

РЕКЛАМА

РЕКЛАМА

РЕКЛАМА

CEX.io

 

FACEBOOK

ПАРТНЬОРИ

Универсална консултантска компания ООД

Финансови консултации, анализи, решения.

ApplaDesign

Софтуерни решения, програмиране.

NOSTOP.BG

Истината няма лица. Новините, каквито са.

Inozona

Анализ на българският футбол.

Anmart Forex

IB брокер на световният лидер във валутната търговия - Forex.com.

Centre-X

Доставчик на ИТ услуги.

ЕВРОФОНД ПРОЕКТ ООД

Предлага широка гама от разнообразни консултантски и посреднически услуги.

ЗА ПОРТМОНЕТО

Portmoneto.com е създадено съвместно от:

МИСИЯ

Нашата цел е да помогнем на хора нуждаещи се от насока, съвет или цялостен финансов план. Надяваме се, ако имате проблем да се свържете с нас. Нашето желание е да ви помогнем!

Ще очакваме също така вашите мнения и препоръки как да направим Portmoneto.com още по-добро.

 

Ако ви харесва Portmoneto.com
гласувайте за него:

КОНТАКТИ

АДРЕС

Универсална консултантска компания ООД

гр. София 1164,
бул. "Христо Смирненски" №4

 

КОНТАКТИ И РЕКЛАМА

за информация:

02 / 471 29 16 | info@portmoneto.com

за връзка с консултант:

02 / 476 21 61 - факс | consultant@portmoneto.com

за технически въпроси:

02 / 931 83 23 | support@portmoneto.com

за маркетинг и реклама:

02 / 931 83 23 | marketing@portmoneto.com


Реклама в Портмонето

Удостоверение № 374854 /20.05.2013 г. - Универсална консултантска компания ООД, ЕИК 201680448 - Администратор на лични данни.
Powered by ApplaDesign