Европейските законодатели и тези на държавите-членки ще се срещнат във вторник и четвъртък, за да изработят сделка, която ще включи по-строгите глобални правила за капитала и ликвидността в европейското законодателство.

 

Тези правила, известни като Базел III, са регулаторен отговор на света да направи банките по-малко рискови, принуждавайки ги да държат повече капитал, след като много от тях бяха спасявани от данъкоплатците по време на кризата от 2007-09.

 

Базелският комитет, който пише Базел III, ще се срещне в сряда и четвъртък, за да разгледа въздействието на новите си правила за ликвидност, така че банките да имат по-голяма гъвкавост в какви парични активи ще трябва да държат ликвидност от 2015.

 

"Надяваме се, че на заседанията през следващата седмица ще направим достатъчен напредък, за да се даде на банките нужната яснота, че те трябва да се подготвят за новите изисквания", каза Саймън Хилс, изпълнителен директор на Асоциацията на британските банкери.

 

"Те трябва също така трябва да намалят несигурността у регулаторите, която е толкова безполезна за пазарите и инвеститорите, които правят оценките за банковите бизнес модели и структури, за да могат да обосноват своите инвестиционни решения" добавя Хилс.

 

Прагматично решение

 

Шарън Боулс, който е председател в Европейския парламент на Комисията по икономически въпроси, каза, че е "много близо до завършека на нещата", но въпроси като банковите бонуси и търговията все още се нуждаят от време, за да бъдат изяснени.

 

Някои очакват правилата на ЕС, по които има много подробности, да бъдат оставени за решаване през новата година.

 

Дори ако се стигне до сделка и глобално съгласие през януари 2013г., датите за внедряване на капиталовите правила на Базел няма да бъдат изпълнени в Европа до една година.

 

"Прагматично решение би било да се отложи датата на прилагането до началото на 2014г., отколкото някои части да бъдат приложени в средата на 2013г., а останалите шест месеца по-късно", казва Хилс.

 

Филип Ричард, директор на международните отношения на френския банков надзор ACP, заяви на конференция в Брюксел в четвъртък, че изпълнението може да се отложи за между юни и декември следващата година.

 

"Но ние трябва да поддържаме темпото. Ние трябва да продължим напред," добавя Ричард.

 

Натискът върху ЕС да се опита да спази срока от следващия месец намаля след като САЩ сигнализира, че няма да изпълни своята част в срок.

 

Много от най-големите европейски и американски банки, които вече са в съответствие с минималните капиталови изисквания от 7% Core Tier 1 съотношението на Базел III, основният показател за здравето на една банка.

 

Но забавяне на формални правила ще хвърлят съмнение върху това дали банките ще осигурят достатъчно данни за регулаторните органи, за да финализират правилата за ликвидност и коефициента на ливъридж на Базел във времето до 2015г..

 

Базелският комитет, съставен от банкови надзорници от близо 30 страни, е под натиск да изпълни крайния срок до декември за обновяване на коефициентът на ликвидност (LCR) .

 

"Ние ще трябва да стигнем до съгласие. Има прекалено много изложени на риск ", каза източник от европейската регулаторна среща.

 

Поетапното въвеждане

 

Първоначално изготвеното правило задължава банките да имат буфер главно на високо рейтингови държавни облигации от 2015 г., който да издържи на 30-дневно теглене на клиентски депозити. Останалата част от буфера, около 40%, може да бъде високо рейтингов корпоративен дълг или в брой.

 

Г-н Хилс казва, че Асоциацията на британските банкери очаква Базелския комитет да бъде малко по-гъвкав относно покритието на коефициента на ликвидност, като позволява на активи, различни от корпоративните облигации да бъдат включени в по-малкия компонент на буфера.

 

Банките се надяват, че акции, ипотечни активи и активите на съхранение при централните банки също ще бъдат допустими за включване в буфера.

 

Резултатите от 30 дневния стрес тест сценарий, използван за определяне на размера на ликвидния буфер на банките може да допринесе за това, което означава, че ще трябва да се държат по-малко ликвидни активи.

 

LCR се очаква да бъде въведен през 2015 г., но регулаторните и банкови служители казват, че е много вероятно това да става постепенно, с 60% съответствие през 2015 г. и пълно въвеждане от 2019г..

 

Въпреки това, банковите служители се опасяват, че пазарите и инвеститорите ще приложат натиск върху банките да се съобразят изцяло с първоначалната дата за старт.

 

"Мисля, че ще видите най-големите банки да изпреварят поетапния график", каза Ричард Барфийлд, консултант в Pricewaterhouse-Coopers.

 

Базелският комитет може да не обяви своите промени следващата седмица, но очаква  одобрение от неговия надзорен орган през януари.